Kripto Para Yatırımı İçin Bilmeniz Gereken Her Şey

Şubat 20, 2022Son güncelleme: Ağustos 2, 2023

40 15 dakika okuma süresi

Banner Reklam

Çoğu insan, yatırım yapmak ve sağlam bir yükseliş trendi varlık portföyü oluşturmak ister. Artık Web3, blok zinciri teknolojisi ve kripto varlıkları ile kripto para birimlerine yatırım yapmak, yatırımcıların Wall Street’ten kaçmalarını ve kendilerini büyük potansiyele sahip dijital varlık sınıflarına girmelerini sağlıyor. Bununla birlikte, kripto, birçok yeni başlayanın gezinmeyi zor bulabileceği keşfedilmemiş sulardır. Bu yazıda, kriptoya nasıl güvenli bir şekilde yatırım yapacağınızı göstereceğiz. Kripto para yatırımı yapmaya başlamadan önce bilmeniz gereken bazı önemli hususları ve ayrıntıları inceleyeceğiz. Ayrıca, farklı yatırım stratejileri türlerinden bazılarını ve hangisinin sizin için en iyi olduğuna nasıl karar vereceğinizi tartışacağız.

İçindekiler

Kripto Para Yatırımı Yapmak – Kripto Paraya Yatırım Yapmadan Önce Bilinmesi Gereken Her Şey

İlk kez kripto para yatırımı yapmak birkaç engel oluşturabilir. Karanlıkta vahşice bir hamle yapmak bazen karlı olsa da, etkili bir yatırım stratejisini uygulamamak felaket olabilir. Ayrıca, blok zinciri ve kripto para birimi ile ilgili anlayış eksikliği, yeni yatırımcıların bilgisiz kararlar almasına neden olabilir.

İlk kez kriptoya yatırım yapmadan önce, bazı temel ilkeleri göz önünde bulundurmaya değer. Örneğin, hiç kendinize “kripto para nedir?”, “DeFi nedir?” diye sordunuz mu? veya “Bitcoin nedir?”. Bu teknolojilerin temel düzeyde nasıl çalıştığını anlamak, yatırım yaparken bilinçli kararlar verme yeteneğinizi büyük ölçüde artıracaktır. Ayrıca, ticaret göstergeleri ve zincir içi analiz de dahil olmak üzere kripto yatırımına yardımcı olan çeşitli araçlar vardır. Ek olarak, kripto satın almanın, satmanın ve takas etmenin farklı yollarını anlamak, en karlı tokenleri veya coinleri en iyi oranlarda bulmanıza yardımcı olabilir.

Kripto para araştırması nasıl yapılır? adlı yazımızı okuyarak, kripto para dünyasında kendi araştırmanızı nasıl yapacağınızı ayrıntılı bir şekilde öğrenebilirsiniz.

Başlıca Kripto Para Borsaları

Kripto yatırımı yaparken büyük olasılıkla bir kripto para borsası ile etkileşime girmeniz gerekecek. Kripto borsası, kriptonun alınıp satıldığı yerdir. BtcTurk ve Binance gibi merkezileştirilmiş borsalar, insanların kriptoya yatırım yapmak istediklerinde ilk başladıkları yer oluyor, çünkü bir fiat rampası sunuyorlar. Bu, kripto alımları yapmak için banka hesabınızdan bir kripto hesabına para yatırabileceğiniz anlamına gelir.

Çoğu merkezi borsa (CEX), kullanıcıların “müşterinizi tanıyın” (KYC) ve “kara para aklamayı önleme” (AML) uygulamaları için bir tür fotoğraflı kimlik yüklemesini gerektirir. Bununla birlikte, bazı tokenler yalnızca merkezi olmayan borsalarda (DEX) mevcuttur. DEX’ler, ticaret şartlarını otomatikleştirmek için akıllı sözleşmeler kullanan bir tür eşler arası borsalardır. Bireysel yatırımcıları bir emir defteri aracılığıyla eşleştirmek yerine, birçok DEX, “otomatik piyasa yapıcı” (AMM) modelinin bir parçası olarak likidite havuzlarını kullanır. Uniswap gibi bir merkeziyetsiz borsa ile etkileşim kurmak için, bir kripto cüzdanına ihtiyacınız olacak.

Kripto Para Cüzdanları

Merkezi borsalar, varlıklarınızı belirli bir miktara kadar garanti eden bir saklama hizmetine sahip yerleşik kripto cüzdanları sunma eğilimindedir. Merkezi olmayan borsalarla etkileşim kurmak için, bir tür gözetimsiz Web3 tarayıcı cüzdanına ihtiyacınız olacak. MetaMask açık ara en popüler olanıdır. Ayrıca, birçok farklı blok zinciri ağıyla çalışır.

MetaMask gibi tarayıcı cüzdanları inanılmaz derecede kullanışlı olsa da, her zaman en güvenlisi değildirler. Bunun nedeni, bilgisayarınızı kaybedebilmeniz veya kırabilmeniz ya da bakmadığınız zamanlarda birisinin cüzdanınıza erişebilmesidir. Merkezi borsalar tarafından sunulanlar gibi saklama cüzdanları yeni başlayanlar için yardımcı olabilir, ancak tek bir başarısızlık noktaları vardır. Merkezi bir borsanın sunucuları kapalıysa veya saldırıya uğradıysa, fonlarınıza erişemeyebilirsiniz. Ayrıca, mevduat garantileri sınırsız değildir, yani paranızı kaybederseniz, önemli yatırımlar yaptıysanız hepsini geri alamayabilirsiniz.

Çoğu durumda, yatırımlarınıza bakmanın en güvenli yolu, çevrimdışı bir soğuk depolama donanım cüzdanı kullanmaktır. Çoğu donanım cüzdanı, kurtarma parolası olarak işlev gören bir başlangıç ifadesi ile birlikte gelir. Bu tohum ifadesini güvenli bir yerde saklamanız ve bunun ne olduğunu kimsenin bilmemesi koşuluyla, varlıklarınızın kontrolü tamamen sizdedir. Bununla birlikte, kendi bankanız olmak, özen ve biraz teknik bilgi gerektirir. Bu nedenle, pek çok yeni gelen ve teknik bilgiye sahip olmayan yatırımcılar, varlıklarını merkezi bir borsanın gözetiminde tutmayı tercih ediyor. Bu durumda, riski dağıtmak için iki faktörlü kimlik doğrulama (2FA) ve birden fazla borsa hesabı kullanmayı tercih etmek mantıklı olacaktır.

Kripto Para Yatırımı Nasıl Çalışır?

Her tür yatırımda olduğu gibi: kripto paralara yatırım yapmak, bir varlığı düşük bir fiyata satın alma ve daha sonra kâr için daha yüksek bir fiyata satma veya “düşük fiyattan alıp yüksekten satma” fikrine dayanır. Bu öncül, uzun vadeli yatırım ve yüksek frekanslı ticaret için geçerlidir. En önemlisi, bu kural, bir tüccarın kriptoya yatırım yapmak istediğinde çoğu stratejinin temellerini oluşturur.

Kripto Para Birimi Yatırım Stratejileri

Bir yatırım stratejisi, bir yatırımcının bir varlık üzerinde satmadan önce arzu ettiği kârı ana hatlarıyla belirtir. Bir strateji, fiyat hedeflerini, hedeflere ne zaman ulaşılması beklendiğini ve ne kadar kâr elde edileceğini özetleyebilir. Birçok kripto ticaret stratejisinde ortak bir özellik, yol boyunca kar elde etmektir. Bu, en azından ilk yatırımınızı geri kazanabilmenizi sağlar.

Doğru yatırım stratejisini seçmek, kendi risk iştahınızı bilmenizi gerektirir. Doğal olarak muhafazakar mısınız yoksa ölçülü bir risk alan mısınız? Düzenli gün içi ticarete katılmak mı istiyorsunuz yoksa aylar veya yıllar içinde biriktirmeyi mi umuyorsunuz? Bu faktörler, uygun yatırım stratejisini oluşturmanıza yardımcı olacaktır.

Kripto para yatırımı için “herkese uyan” bir strateji yoktur. Bunun yerine, her yatırımcı muhtemelen kendi risk iştahına ve zaman ufkuna uygun bir strateji benimseyecektir. Ek olarak, kriptoya ne kadar yatırım yapmak istediğinizi ve frekansını da göz önünde bulundurmaya değer. Örneğin, toplu olarak mı yatırım yapmak istiyorsunuz yoksa haftalık mı yoksa aylık olarak mı yatırım yapacaksınız?

Hodling

“Hodl” terimi, kriptoyu uzun süre tutmak anlamına gelir. Hodling, en tutarlı şekilde verimli kripto yatırım stratejilerinden biridir. Hem yeni gelenler hem de deneyimli yatırımcılar bu stratejiyi büyük bir etkiyle uygular. Oyunun adı, düşük satın almak, sıkı oturmak ve belirsiz bir süre boyunca yatırımların fiyatının artmasını beklemek.

Hodl taktiği minimum çaba gerektirir ve kripto para yatırımcılarının işlemlerden duygularını uzaklaştırmasına yardımcı olur. Yatırımcılar, yatırımlarının günlük fiyat dalgalanmalarını izlemek yerine, yatırım yaparken “dokunma” yaklaşımını benimseyebilir. Ayrıca, birçok yüksek frekanslı tüccar, gelecek için hala bir hodl portföyüne sahiptir. Bu tür kripto para tüccarları günlük ticaretten kâr bile alabilir ve bunları bir hodl portföyüne koyabilirler.

Dolar Maliyeti Ortalaması (DCA)

Dolar-maliyet ortalaması (DCA), periyodik olarak bir yatırım pozisyonu oluşturmak için her gün, hafta, ay veya birkaç ayda bir toplam sermaye tahsis edilmesini içerir. Çoğu insanın büyük miktarda yedek parası olmadığı için, kriptoya yatırım yapmak için maaşın veya düzenli gelirin bir kısmını ayırmak yardımcı olabilir. Bu yöntem, yatırımlar için bütçelemeyi nispeten basit hale getirir. Ayrıca, oynaklığın etkilerini en aza indirebilir.

Düzenli olarak benzer miktarda yatırım yaparak, ani fiyat düşüşleri bir satın alma fırsatı olarak aranabilir ve önemli bir yatırım yaptıktan sonra büyük bir fiyat düzeltmesi meydana geldiğinde hissedilen hayal kırıklığını ortadan kaldırabilir. Sık mevduatların daha fazla ücrete tabi olduğunu belirtmekte fayda var. Bununla birlikte, bunun gibi periyodik yatırımlar, bir mülk sahibinin zihniyetini tamamlama eğilimindedir ve istikrarlı, üzerinde düşünülmüş bir portföy oluşturmaya yardımcı olabilir.

Asset Reallocation

Varlıkların yeniden tahsisi anlamına gelen Asset Reallocation, varlık performansına dayalı karı maksimize etmek için karı almak ve zararları azaltmak için etkin portföy yönetimi uygulayarak, hodling zihniyetini bir sonraki seviyeye taşır. Yatırımcılar, düzenli olarak kârları aldıktan sonra kazançlarını yeniden yatırarak portföylerini çeşitlendirebilirler.

Ek olarak, yatırımcılar kârları alıp yeniden tahsis ederek ilk yatırımlarını geri alabilir. Bu, oldukça spekülatif yatırımlar üzerindeki riski azaltmak için özellikle yaygın bir stratejidir. Hepsini bir kerede, belirli bir dönüm noktasında veya artışlarla almaya karar verirseniz, bu yöntem yatırımcıların çok fazla ek risk almadan getirilerini en üst düzeye çıkarmasına yardımcı olur.

Günlük Ticaret

Günlük ticaret, küçük zaman dilimlerinde yüksek frekanslı ticareti içerir. Benzer kripto ticareti türleri arasında “scalping” ve “swing” ticareti yer alır. Ölçekleme, kısa dönemlerdeki küçük fiyat hareketlerinden yararlanırken, salınım ticareti, birkaç günlük biraz daha uzun süreler boyunca alım satımı içerir. Ayrıca, çoğu ticaret türü bazı temel araçlara dayanır. Örneğin, bir tüccarın ticaret göstergeleri, teknik analiz, temel analiz ve zincir üstü ölçümleri kullanması muhtemeldir.

Algoritmik Trade

Algoritmik ticaret, belirli parametrelere dayalı olarak önceden programlanmış talimatları kullanarak işlemleri otomatikleştirme sürecidir. Parametreler, fiyat dalgalanmaları, zaman, işlem hacimleri ve diğer çeşitli ticaret göstergeleri gibi değişkenleri içerebilir. Algoritmik ticaretin faydalarından biri, bilgisayarınızdan uzaktayken yapılacak işlemleri otomatikleştirmenize olanak sağlamasıdır. Birçok kişi, sağlıklı bir kâr elde etmek için birikebilecek nispeten küçük marjlarla yüksek frekanslı alım satımları gerçekleştirmek için algoritmik “trade botları” kullanır.

Trade botları, oldukça basit ve kullanımı kolay olanlardan gelişmiş teknik otomasyon sistemlerine kadar çeşitlilik gösterir. Ayrıca, kripto para yatırımını kolaylaştıran ve otomatikleştiren kripto para trade botları, kullanıcıların geçmiş verileri kullanarak ticaret stratejilerini geriye dönük test etmelerini sağlar.

Yield Farming

Yield farming, katılımcıların merkezi olmayan finans (DeFi) borç verme ve borçlanma protokolleri arasında geçiş yaparak en yüksek yıllık yüzde getiriyi (APY) aradığı bir kripto para yatırımı stratejisidir. Bu, genellikle hodling ile karşılaştırıldığında yüksek riskli bir yatırım türüdür. Bununla birlikte, yield farming önemli ölçüde daha yüksek getiri sağlayabilir.

Yield farming, bir DeFi protokolüne likidite sağlamanızı ve karşılığında token ödülleri kazanmanızı sağlar. Ayrıca likidite sağlayıcılar, bir likidite havuzundaki paylarını temsil eden likidite havucu (liquidity pool, LP) tokenleri alırlar. Bu LP tokenleri daha sonra daha fazla ödül kazanmak için stake edilebilir. Sunulan faiz oranları genellikle üstlenilen riski temsil eder. Başka bir deyişle, en yüksek APY’lere sahip likidite havuzları genellikle daha değişken varlıklara sahiptir. Bununla birlikte, birçok yield farming protokolü, stablecoin ve en iyi performans gösteren kripto varlıkları olan likidite havuzları sunmaktadır. Bu havuzlar bazı havuzlardan daha az faiz üretebilse de, varlığın 24 saatlik işlem hacmi daha yüksek olduğunda genellikle daha az risk sağlarlar.

Teknik Analiz

Kripto para yatırımı için önemli görülen hususlardan bir diğeri ise teknik analizdir. Teknik analiz, alım satım göstergelerini kullanarak alım satım fırsatlarını ve istatistiksel eğilimleri belirlemeye yönelik bir analiz metodolojisidir. Ayrıca, tüccarlar teknik analiz sırasında her türlü göstergeyi kullanır. Buna Fibonacci düzeltme seviyeleri, Bollinger Bantları, parabolik SAR, Ichimoku Bulutu, yön endeksi vb. dahildir. Ayrıca yatırımcılar, yatırım fırsatlarını tahmin etmek için fiyat dalgalanmaları, işlem hacimleri ve hareketli ortalamalar gibi göstergeleri kullanır.

Teknik analiz, yatırımcıların içgüdüsel hisler ve duygular yerine olasılıklı sonuçları kullanarak bilinçli kararlar verirken fiyat çizelgelerinin “hikayesini okumasına” yardımcı olur. Bu alım satım göstergeleri faydalı olsa da, neler olup bittiğini gerçekten anlamadan kendinizi bir grafikte çok renkli çizgilere bakarken bulabilirsiniz. Bu nedenle, başlangıç olarak, kriptoya yatırım yapmaya başladığınızda çok fazla alım satım göstergesinden kaçınmayı düşünün. Bir miktar ustalaştıktan sonra, daha fazlasını tanımaya başlayı düşünebilirsiniz.

Ayrıca, yatırımcılar “on-chain” verileri olarak bilinen zincir üstü veriler yani blok zincirinden canlı kripto verileri elde edebilirler. Bu veriler ağ etkinliğini gösterir ve “zincir üstü” analiz için faydalı olabilir. Zincir üstü veriler, cüzdan adreslerinin sayısı, ağ tıkanıklığı, net gerçekleşmemiş kar/zarar (NUPL) ve günlük düzenleme gibi bilgiler sağlar.

Temel Analiz

Kripto para yatırımında sıkça kullanılan bir analiz türü olan temel analiz, varlık performanslarını ve piyasa koşullarını tahmin etmek için makroekonomik faktörleri kullanan bir analiz metodolojisidir. Teknik analizden farklı olarak, temel analiz, belirli piyasa hareketlerini tahmin etmek için piyasa eğilimlerini ve dış etkileri değerlendirir. Örneğin, bir yükseliş veya düşüş hissi belirlemek için geleneksel finansal piyasalara veya hisse senedi piyasalarına bakılabilir. Hisse senedi piyasaları düştüğünde, kripto piyasalarının da düşme olasılığı yüksektir. Aynı şekilde, büyük bir kripto projesi, büyük bir spor şirketi ile büyük bir ortaklık ilan ettiğinde, bu projenin iyi performans göstermesini bekleyebilirsiniz.

Bunun bir başka örneği de değişim listeleridir. Bir kripto varlığı Binance gibi büyük bir borsada listelendiğinde, fiyatı genellikle bir miktar yükselir. Bu teknik analizden daha az bilimsel olsa da, her iki analiz türünü de reddetmek kripto para yatırımı yapan yatırımcılar için zararlı olabilir. Örneğin, teknik analiz kullanarak en yeni kriptoyu grafik haline getiriyor olabilirsiniz. Bu özel kriptonun “aya yükselme” şansı yüksek gibi görünebilir. Ancak, bu proje saldırıya uğrarsa veya ekip gecikmelerle karşılaşırsa, fiyat beklenmedik bir şekilde düşebilir. Bu nedenle hem teknik analiz hem de temel analiz yönteminin bir kombinasyonu esastır.

Kripto Para Yatırımı Yapan Şirketler

Kripto yatırımı yapmak büyük bir iş haline geldi. Aslında, dünyanın en büyük şirketlerinden bazıları kripto para yatırımı yapıyor ve bu varlıkları bilançolarına yerleştiriyor. Kripto yatırımı yapan en büyük isimlerden bazıları Microsoft, Visa, Mastercard, PayPal, Goldman Sachs ve MicroStrategy’dir. Kriptonun kurumsal olarak benimsenmesini görmezden gelmek zorlaşıyor.

Tarihsel olarak, anlayış ve bilgi eksikliği, kriptonun kurumsal olarak benimsenmesinin önünde bir engel oluşturmuştur. Bununla birlikte, metaverse ve Web3 gibi hayatımızda daha çok yer alacak unsurların gelişmesi ve bilinmesiyle birlikte birçok büyük şirket artık kripto ve blok zincirine dahil olmak için büyük çaba sarf edecek.

Kripto Para Yatırımı Riskli mi?

Kripto para yatırımı yapmadan önce, kripto yatırımı yapmanın doğası gereği riskli olduğunu lütfen unutmayın. Birçok avantaja rağmen, herhangi bir önemli kripto yatırımı yapmadan önce dikkate alınması gereken bazı önemli hususlar vardır. Kripto dünyası şu anda çoğunlukla düzenlenmemiştir. Buna göre, çoğu kripto varlığı herhangi bir finansal kurum tarafından garanti edilmez. Genel olarak konuşursak, yatırımcıların güvenliğini sağlayacak herhangi bir yetki ve düzenleme bulunmamaktadır.

Ayrıca, kripto borsaları hacklenebilir. Bu, merkezi bir borsada gerçekleştiğinde, fonlarınız belirli bir noktaya kadar garanti edilebilir. Ancak garantisi yoktur. Ayrıca, merkezi olmayan finans (DeFi) protokollerine ve DEX’lere yönelik saldırıları da değerlendirmekte fayda var.

Bir diğer husus ise sektörün ne kadar genç olduğu. Çok az insan kripto ve blok zincirinin temel değer önermelerini gerçekten anlıyor. Bu nedenle, kripto para yatırımı yapan birçok kişi, varlık fiyatlarını etkileyebilecek faktörler konusunda çok az bilgiye sahip. Ayrıca, kripto son derece değişkendir. Kripto fiyatları, çok az uyarıyla veya hiç uyarı vermeden fiyat oynaklığı yaşayabilir. Bu nedenle, herhangi bir kripto yatırımcısı, varlık sınıfının değişken doğasının farkında olmalıdır.

Ayrıca, kripto yatırımları önemli teknik riskler sunabilir. Bir cüzdan adresini doğru girdiğinizden emin olmak, doğru ağı seçmek ve paranızın güvende olduğundan emin olmak zor olabilir. Bu nedenle yatırımcılar varlıkları aktarırken ve kripto borsalarıyla etkileşim kurarken her zaman ekstra özen göstermelidir.

Diğer riskler arasında sahte yatırım fırsatları, kara para aklama, “pump-and-dump” planları, sahte borsalar ve çok çeşitli dolandırıcılıklar yer alır. Bir şeyin gayri meşru veya gerçek olamayacak kadar iyi göründüğünü düşünüyorsanız, büyük ihtimalle öyledir. Bazı taklitçiler, kriptoya yatırım yapan ünlüler veya etkileyiciler olarak poz vererek sosyal medyayı ve YouTube’u kullanıyor. Bu tür taktikler, düzenli olarak farkında olmayan yatırımcıları kandırır, bu nedenle ekstra dikkatli olmayı unutmayın.